M.Winkler - Generationen Beratung

In zahlreichen Gesprächen mit Menschen ab 50 Jahren habe ich festgestellt, dass besonders folgende Themen mit Angst behaftet sind: Vorsorge- und Betreuungsvollmacht, Patientenverfügung und die Zeit der Pflege. Viel Halbwissen ist verbreitet und es scheint, dass da niemand ist, der sich mit allem auskennt. Trotzdem lähmt diese ungeregelte Zukunft in dem Maße, dass die Kunden Ihre Anlagen und Gelder nicht mehr wirklich für sich arbeiten lassen. Kurzfristige Anlagen scheinen die einzige Sicherheit vor der eventuellen Zeit der Pflege zu geben.

Durch die Anforderung einer Bank, die einen Testamentsvollstrecker ausgebildet hatte und weitere Anregung suchte, wie dieses Angebot im Unternehmen platziert wird. Weiterhin durch Befragung älterer Kunden und in eigenen Bekannten-/Verwandtenkreis, welche Probleme und Sorgen diese haben und was sie hemmt, ihr Vermögen länger anzulegen. Außerdem erlebte ich die Tragweite durch meine eigene Situation mit der Betreuung von Schwiegereltern. Studien und Statistiken zum „Wirtschaftsfaktor Alter" habe ich herangezogen.

Die erste Bank erlebte sofortige Erfolge mit dieser Art der Beratung, in dem die Kunden eine Reihe von Produkte nachfragten. Diese Bank spürt eine dauerhafte Steigerung der Produktion im Provisionsgeschäft, so dass sie mehrfach auf Platz 1 im Vermittlungsbereich von mehreren Bundesländern liegt und die Zunahmen der Bankeinlagen durch Empfehlungen der Kunden.

Andere Banken führten das Konzept ein und so entwickelt es sich ständig weiter: Honorarberatung, Empfehlungsgeschäfte, Kundenveranstaltungen, Senioren-Scout.

Kunden:
Bei den Kunden rennen Sie offene Türen ein, wenn endlich jemand da ist, der zu den rechtlichen und finanziellen Fragen eindeutige Antworten geben kann. Jemand, der weiß auf was es ankommt und in welchen Fällen weitere Spezialisten aufgesucht werden sollten. Ein Kunde beim Thema Pflegeversicherung: „Das ist ja genauso wie die Idee vom alten Raiffeisen. Das habe ich in der Schule damals gelernt. Er hat sich wirklich für die Belange der Menschen eingesetzt und hat geholfen."

Banken:
Banken, die dieses Konzept leben, schaffen wirklichen Mehrwert für die Kundschaft. Vorstandssprecher einer hessischen Bank: „Mit GenerationenBeratung positionieren wir uns durch Beratungsleistung und vervielfachen unseren Ertrag besonders im Bereich RuV und in der Erhöhung des Einlagengeschäftes." In den Publikationen in BranchenMagazinen erfahre sie mehr darüber.

Berater:
Teilnehmer beim Seminar GenerationenBeratung: „Die Teilnahme am Seminar Generationen-Beratung hat sich für mich absolut gelohnt. Ich habe jetzt die Grundlage für eine umfassende und seriöse Beratung der entsprechenden Zielgruppe. Die direkte Umsetzung wird im Hause vorbereitet und dann unter meiner Regie dann aktiv betrieben. Ich bedanke mich für die fachkompetente Begleitung über die 2 Tage. Die Atmosphäre ließ viel Raum für Diskussion und Praxisumsetzung. Das hat mir sehr gut gefallen." Die Berater mögen diese GenerationenBeratungen, denn endlich weiß man wieder, worüber man wirklich mit den älteren Kunden sprechen kann. Und man kann echte Lösungen für das Leben schaffen. Das ist der eigentliche Antritt vieler Kollegen. Die Kunden bedanken sich bei den Beratern und fragen die Produkte nach.

Auch die Unternehmen stellen sich auf die demographischen Veränderungen bei ihren Mitarbeitern ein. Die Altersteilzeitregelungen laufen aus. Wer nicht in den nächsten 1 oder 2 Jahren in Ruhestand geht, bleibt bis zum 66 und mehrheitlich bis zum 67. Lebensjahr dem Betreib erhalten. Zudem kommt, dass sich die Bedingungen für eine frühere Rente wegen Erwerbsunfähigkeit erheblich erschwert haben.

Mit GenerationenBeratung bringen sich gerade die älteren Berater, auch wenn sie seither als weniger produktiv eingestuft wurden, extrem motiviert ein. Es geht um Themen, die sie selbst betreffen und sie haben Informationen, um die (eigene) Zielgruppe seriös und kompetent zu beraten. Abschlüsse sind die logische Folge des Gespräches.